Update: wijzigingen beleggingsbeleid Cardano Duurzame Mixfondsen
Ons beleggingsproduct Scildon Easy B maakt beleggen duurzaam door de duurzame mixfondsen van Cardano. Per 1 september 2024 vinden er wijzigingen in deze mixfondsen plaats.
Wijzigingen
1) Om het rendement risicoprofiel van de mixfondsen te verbeteren vindt er een wijziging plaats in de bouwstenen waarin wordt belegd:
- Europees beursgenoteerd vastgoed verdwijnt als aparte categorie
- Staatsobligaties uit opkomende markten worden opgenomen
- Financiële Inclusie (microkrediet) krijgt een positie in de portefeuilles
De strategische verdeling wijzigt ook en komt er als volgt uit te zien:
Beleggingscategorie | Defensief | Neutraal | Offensief |
Aandelen wereldwijd | 30% | 50% | 70% |
Bedrijfsobligaties | 42% | 37% | 17% |
Obligaties opkomende landen | 10% | 10% | 10% |
Kortlopende obligaties | 15% | 0% | 0% |
Financiële Inclusie | 3% | 3% | 3% |
2) Om beter in te kunnen spelen op ontwikkeling in de financiële markten krijgt de beleggingscategorie Aandelen wereldwijd een flexibele invulling en wordt het universum uitgebreid:
Momenteel wordt 50% belegd in impact aandelen en 50% in index aandelenfondsen. Vanaf 1 september wordt minimaal 30% belegd in impact aandelen.
De beleggingcategorie impact aandelen wordt uitgebreid met duurzame aandelen, waardoor de resultaten van deze categorie dichter bij de benchmark blijven.
3) Om onderscheid te maken tussen kosten van beheer en kosten van derden wordt er een servicevergoeding geïntroduceerd:
De beheervergoeding van 0,37% per jaar wordt gesplitst in een beheervergoeding van 0,36% en een servicevergoeding van 0,01%. De totale kosten blijven derhalve gelijk.
Extra informatie
- In deze presentatie vind je twee overzichtelijke slides over de nieuwe verdeling
- Mocht je de hele toelichting willen lezen, dan kan dat via deze link
- Meer lezen over de beleggingsvisie van Cardano? Dat doe je hier
Beleggen met Scildon Easy B
Je wil later voldoende geld hebben om je dromen waar te maken. Met onze beleggingsverzekering Scildon Easy B kun je extra vermogen opbouwen.
Hiermee investeer je in jouw toekomst én in een duurzame wereld. Met Scildon Easy B beleg je namelijk alleen in duurzame fondsen. Lees meer over Scildon Easy B
